Фінансовий моніторинг у наш час стає дедалі актуальнішою темою. Багато людей не знають, що робити, якщо вони опинилися під фінансовим контролем або були повідомлені про це. Але не панікуйте: існують нескладні та ефективні способи реагувати на таку ситуацію. У цій статті ми розповімо про корисні дії та поради, які допоможуть вам правильно впоратися з фінмоніторингом.
Перше, що потрібно зробити, це зберегти спокій і не впадати в паніку. Фінмоніторинг – це необов'язково ознака участі в незаконній діяльності, а може бути результатом рутинної перевірки або правил і вимог, що змінилися. Тому, приймайте інформацію про фінансовий моніторинг як можливість перевірити свої фінансові операції та переконатися у їхній законності.
Другим важливим кроком є аналіз своїх фінансових операцій та бухгалтерської звітності. Вивчіть уважно усі свої операції за останній період, перевірте відповідність ваших доходів та витрат заявленим у декларації. Можливо, ви виявите помилки чи невідповідності, пов'язані з певними фінансовими подіями. У такому разі зверніться до професіоналів, таких як бухгалтер або юрист, щоб отримати консультації та рекомендації щодо подальших дій.
| № | Дія |
|---|---|
| 1 | Не панікуйте |
| 2 | Зберіть документи, що підтверджують законність ваших фінансових операцій |
| 3 | Зверніться до фахівця-юриста, який має досвід роботи з фінансовими організаціями |
| 4 | Дотримуйтесь інструкцій та вимог контролюючих органів, надаючи необхідну інформацію |
| 5 | Не співпрацюйте з підозрілими контактами, що пропонують допомогу в обході фінмоніторингу |
| 6 | Періодично перевіряйте свої фінансові операції та звітність щодо відповідності закону |
| 7 | Звертайтеся до правоохоронних органів, якщо ви стали жертвою шахрайства чи зловмисних дій |
| 8 | Будьте уважні та обережні при здійсненні фінансових операцій, уникайте підозрілих ситуацій |
Яка сума підпадає під фінмоніторинг?
Хоча фінансовий моніторинг здійснюється при переказі на картку понад 400 тис. грн, підозрілі операції теж викличуть питання у контролерів (навіть якщо сума переказів буде меншою ніж 400 тис. грн). — Підозрю можуть викликати переклади з крайніх точок України.
Яка сума не підпадає під фінмоніторинг Україна?
Банкам заборонено схвалювати видаткові операції, якщо сума, на яку провадиться кожна з них, дорівнює або перевищує 400 000 грн.. Інакше кажучи, якщо клієнт хоче відправити зі свого рахунку більшу суму, він змушений буде надати документи, що підтверджують походження цих коштів.
Які суми підпадають під фінмоніторинг Приватбанк?
Порогові фінансові операції. порогова сума фінансової операції, що підлягає обов'язковому фінмоніторингу, зі 150 000 до 400 000 грн (еквівалент цієї суми за офіційним курсом гривні до інвалюти) у розрахунку на одну операцію (Ст. 20 Закону № 361).
Хто може потрапити під фінмоніторинг?
Фінмоніторинг — це діяльність з виявлення незаконно отриманих доходів та запобігання фінансуванню тероризму. Суб'єктами фінмоніторингу насамперед є банки, страхові компанії, кредитні спілки та інші фінансові установи, але загальний їх перелік значно ширший.